"EINE ANDERE SICHTWEISE IST DIE SICHTWEISE AUS EINER POSITION, IN DER MAN NICHT IST."
Dies ist ein seltener Wall-Street-Fall, den ein normaler Mensch verstehen kann.
Die Geldmengen waren enorm.
Manchmal Millionen Dollar.
Abermilliarden Dollar.
Von mexikanischen Drogenkartellen gewaschenes Geld.
Drogenbosse, Terroristen, sie unterstützten diese Kriminellen.
Es ist Gier, weiter nichts. Nur Gier.
Bei HSBC engagieren wir uns für den Schutz des Finanzsystems,
von dem Millionen Menschen abhängen, indem wir nur mit Kunden arbeiten,
die unseren hohen Transparenzstandards genügen.
Die örtliche Bank der Welt, HSBC.
HSBC steht für Hong Kong and Shanghai Banking Corporation.
Es ist eine riesige globale Institution,
der gleichgültig ist, mit wem sie Geschäfte macht,
und welche Gesetze Finanzdienstleistungen regeln.
Es waren hunderte Milliarden Dollar an Transaktionen,
die nicht überwacht wurden.
Das ist ganz einfach Geldwäsche,
und HSBC hatte die Finger mitten im Spiel.
Die Drogenkartelle selbst sagten, sinngemäß,
das sei die richtige Bank.
Jeder kennt Scarface,
wo der Typ in die Bank läuft, mit einem Sack voll Bargeld.
Das war die HSBC.
Durch Zusammenarbeit, wenn wir alle unseren Teil tun,
führen wir den Kampf gegen Finanzverbrechen an,
helfen Firmen zu wachsen und Gemeinschaften zu gedeihen.
HSBC, zusammen schützen wir eine Welt voller Gelegenheiten.
EINE NETFLIX ORIGINAL DOKUREIHE
Diese Banken bewegen täglich Millionen für die Kartelle,
und jeder Dollar hilft, Menschen in Mexiko zu töten.
Journalistin in Mexiko zu sein ist sehr gefährlich.
Ich habe Todesdrohungen erhalten, es wurde auf meine Familie geschossen.
JOURNALISTIN
Viele meiner Quellen wurden entführt oder ermordet.
Mein Vater war die wichtigste Figur in meinem Leben.
Als ich ihm sagte, ich wolle Journalistin werden,
war er sehr wütend auf mich. Er hasste mich.
Er sagte: "Du kannst nicht... Ist das ein Beruf?"
Denn in jenen Jahren waren in Mexiko
viele in den Medien sehr korrupt.
Sie nahmen Bestechungsgelder von der Regierung an.
Das war eine alte Tradition.
Ich sagte: "Ich will Journalistin werden,
eine ganz andere Journalistin."
Ich erinnere mich, als ich meine erste Story veröffentlichte,
als mein Vater sie sah, änderte er seine Meinung.
Mein Vater war dann sehr stolz auf mich und meine Arbeit.
Im Dezember 2000...
...wurde mein Vater entführt und ermordet.
Und das veränderte mein Leben für immer.
Denn als wir Gerechtigkeit forderten, forderte die Polizei Geld.
"Wenn ihr wollt, dass wir ermitteln, müsst ihr zahlen."
Ungerechtigkeit und Korruption aus der Ferne zu sehen ist eine Sache.
Aber diese Ungerechtigkeit und Korruption zu erleiden
ändert die Sicht der Dinge völlig, ändert das ganze Leben.
Da begann ich wirklich mit einem anderen Journalismus.
Journalistin Anabel Hernández hat 5 Jahre lang die Kartelle recherchiert,
und die Opfer, die sie Mexiko abforderten.
Hernández schrieb ein bahnbrechendes Buch,
in dem mexikanische Beamte
mit den mächtigsten Drogenkartellen der Welt verbunden werden.
Die Drogenkartelle zerstören mein Land.
Allein dieses Jahr...
...wurden zwischen Januar und Juli 10.000 Menschen
in Mexiko von den Drogenkartellen ermordet.
UNTER BELAGERUNG
Weitere 24 Stunden des Terrors in Ciudad Juárez.
Fünfzehn Teenager bei einer Geburtstagsfeier erschossen,
darunter Luz Maria Davilas einzige zwei Kinder.
Mexikanische Soldaten und Polizei eilten zur Evakuierung mehrerer Schulen,
Zeichen überbordender Gewalt.
Brutale Kartelle kämpfen um Kontrolle des illegalen $14 Milliarden-Handels,
der den unstillbaren Appetit der USA nach Drogen füttert.
EHEM. GENERAL, MEXIKANISCHE ARMEE
Der Anstieg der Gewalt geschah nach und nach,
besonders in Zonen, wo die Drogen produziert werden,
und an der Grenze, über die sie in die USA gelangen.
MEXIKO / US-GRENZE
Es ist eine surreale Erfahrung, weil ich hier aufwuchs.
Ich besuchte oft Ciudad Juarez.
Dort gingen wir zum Essen hin, und zu Familienbesuchen.
EINWANDERUNGS- UND ZOLLBEHÖRDE
Daher war es sehr irreal für mich,
dass diese Gewalt an einem Ort geschieht, den ich liebe.
Diese Kartelle werden als Terrororganisationen gesehen,
denn man merkt bisweilen keinen Unterschied in der Gewalt,
zwischen IS und Al Kaida
und den Drogenkartellen, den Sinaloa, dem Juarez-Kartell, dem Golf-Kartell,
wegen des Maßes ihrer Barbarei.
Das Geschäft ist nicht die Gewalt oder das Ermorden von Menschen.
Das Geschäft ist Drogenhandel für Geld.
Viel Geld.
Millionen Dollar, das ist das Ziel.
Wenn man töten muss, Bestechungsgelder zahlen,
ein Land zerstören, dann ist das ein Unfall.
Das Ziel ist das Geld.
Die Drogen kommen nach Norden, das Geld geht nach Süden.
Der Kreislauf wiederholt sich.
Grenzschmuggel gibt es, seit es Grenzen gibt.
Alle verdienen daran.
Sagen wir, einer ist in Mexiko.
ANWALT
Man bietet ihm $3000 dafür, ein Auto über die Grenze zu fahren.
Er überquert die Grenze, fährt es zum örtlichen Walmart,
stellt den Wagen ab.
Er legt die Schlüssel unter die Fußmatte, geht zwei Stunden einkaufen.
Wenn er wiederkommt, ist das Auto auf dem Parkplatz,
vermutlich an anderer Stelle.
Jemand hat das Auto abgeholt, in eine Werkstatt gebracht,
300 Pfund Marihuana abgeladen und den Wagen zurückgebracht.
Der junge Mann bringt ihn wieder zu denen, die ihn beluden,
und die geben ihm $3000.
Das ist mehr, als er in Mexiko für sechs Monate ehrliche Arbeit kriegt.
Was passiert mit den drei Kilo, die abgeholt wurden?
Die werden in ein Versteck gebracht,
von wo aus man sie verteilt und auf der Straße verkauft.
Wie bekommt man das Geld zurück? Auf viele Arten.
Die Drogen zu schmuggeln ist leicht.
AUTOR
Das Geld bewegen und waschen ist das Schwere.
Als Drogenpolizist ist man auf die Drogen fokussiert.
Man lernt aber schnell, dass man für eine effektive Ermittlung
nicht den Drogen folgt, sondern dem Geld.
Man bekommt die Drogen hierher, die wechseln dann die Besitzer,
und Amerikaner zahlen für diese Drogen mit US-Dollar.
Jetzt muss man das Geld aus den USA bringen,
um sie in ein legales System zu schleusen.
Drogenhandel ist so enorm profitabel...
SENATSAUSSCHUSS FÜR BANKENAUFSICHT
...dass die Menge an Bargeld, die bewegt werden muss...
Würden sie das in bar machen, sie wäre riesig.
US-DROGENBEHÖRDE
Drogenhandel generiert Straßengeld.
Und das sind kleine Scheine, Einer, Fünfer, Zehner, Zwanziger.
Das Volumen ist unglaublich.
Eine Million Dollar in $100-Scheinen wiegt zehn Kilo.
In Zwanzigern ist es fünfmal so viel.
In Fünfern ist es 20 Mal so viel.
Es sind also viele Hunderte Kilo Bargeld,
die man transportieren muss.
An der Grenze
sieht man eine lange Schlange auf der mexikanischen Seite,
die nach Norden will,
und jedes Fahrzeug wird geprüft.
Auf der anderen Seite vermutet keiner etwas.
Man fährt von den USA nach Mexiko.
Da prüfen sie die Fahrzeuge laxer.
Ständig fließt Geld aus den USA nach Mexiko,
das aus Drogenhandel stammt.
Das macht kriminellen Gruppen große Probleme,
denn sie können nicht mit dem LKW zur Bank fahren.
Wenn sie all das US-Geld
erst einmal in Mexiko haben,
können sie diverse Dinge damit tun,
um es zu waschen.
Man hat zehn Millionen Dollar.
Man muss sie sauber kriegen.
Wie macht man das?
Durch die Banken. Durch das legale System.
Sagen wir, man ist Banker in Mexiko, ein mittlerer Bankangestellter.
Ich sage: "Herr mittlerer Bankangestellter,
ich will einen Firmenkredit über $300.000, ich will eine Bäckerei eröffnen."
Sie fragen: "Welche Sicherheiten bieten Sie?"
"Ich biete eine Million in bar für meinen $300.000-Kredit."
Ja, dieser Kredit ist machbar.
"Wir eröffnen ein Konto für Sie."
Man nimmt $300.000 Kredit auf.
Gesichert durch eine Million Einlage. Ganz einfach.
Das scheint in Ordnung.
Denken Sie, ein Banker will wissen, wo das Geld herkommt?
Schön.
Wie beweisen sie, dass die eine Million Dollar,
die ich eben zum Bankangestellten trug,
der Profit aus dem Handel mit Rauschgift ist?
Vielleicht habe ich sie gefunden.
Vielleicht kaufte ich ein gebrauchtes Auto, und da war die Million drin.
Es geht auch um die Bankenkultur in Mexiko.
Es gibt einen in Mexiko geläufigen Ausdruck:
plato o plomo... "Silber oder Blei."
Nimm das Geld, oder du kriegst eine Kugel.
Es ist deine Entscheidung.
Es ist nicht nur da der Fall,
wo Banker gerne eine Provision einsteckten.
Oft sagte die Person, die zur Tür hereinkam
und dir gegenüber saß: "Ich möchte ein Konto eröffnen",
legte vor dich auf den Tisch Fotos deiner Kinder und sagte:
"Sie eröffnen dieses Konto. Sie sehen weg."
Sie zwingen dich, entweder durch Bestechung, mit Silber,
oder sie töten dich mit Blei.
Die meisten von Ihnen wissen wohl, dass HSBC seit Jahren versucht,
in Mexiko mehr Präsenz zu erzeugen,
deshalb freuen wir uns besonders, dass die Hauptaktionäre von Bital...
PRÄSIDENT UND GENERALDIREKTOR
...sich HSBC anschließen.
Bital. Banco Bital.
Banco Bital hatte zuvor auf mexikanischem Territorium großen Einfluss,
besonders in Sinaloa, einer Gegend, wo Drogen produziert werden.
Große Mengen Geldes
flossen ohne jegliche Kontrolle in diese Bank.
Es gab keine Überwachung.
HSBC hatte ein Bewertungssystem für Risiko-Bankenkultur.
Standard war die niedrigste.
Medium war höher.
Vorsicht geboten war die nächsthöhere und hoch die höchste.
Und für Bital
sagten HSBC wiederholt, es sei Standard, der sicherste Level.
Trotz reichhaltiger Beweise, dass dies ein Umfeld war,
wo man alle möglichen Schutzfunktionen einsetzen sollte,
sagten sie: "Nein. Das müssen wir nicht ansehen."
Es gab eine Firmenentscheidung, Transaktionen nicht näher zu betrachten,
die damals in Mexiko liefen.
Als HSBC Bital kaufte,
kauften sie auch alle Konten, die Kartellmitgliedern gehörten.
All dieses illegale mexikanische Geld,
das den Kartellen gehörte, war plötzlich überall.
Viele, die früher für diese korrupten mexikanischen Banken arbeiteten,
arbeiteten nun für diese transnationalen Banken.
ANTI-GELDWÄSCHE-KORRESPONDENT
HSBC hatte eine föderale Unternehmensgruppe organisiert.
Es gab verschiedene Tochtergesellschaften, die weltweit agierten,
aber größtenteils ihr eigenes Ding machten.
Das basierte auf Geschäften.
Sie wollten Geld machen.
Es gab Filialen, die in manchen Fällen
hunderttausende Dollar täglich einnahmen,
Geld zweifelhafter Herkunft von gewissen Kunden,
und sie waren erheblichem Risiko ausgesetzt.
In den Casinos in Las Vegas
gibt es viele, die mit sehr hohen Einsätzen spielen.
Und das sind fürs Casino sehr wertvolle Kunden.
2007 gab es einen ungewöhnlichen Gast.
Sie nannten ihn Mr. Ye.
Sein Name war Zhenli Ye Gon.
Er ist in Shanghai geboren, ist aber mexikanischer Bürger.
In Mexiko nennt man ihn El Chino.
Wenn man im Casino viel ausgibt,
bekommt man vielleicht ein Hotelzimmer gratis,
oder ein Steak-Dinner im Restaurant.
Zhenli Ye Gon bekam einen Rolls Royce spendiert, so viel gab er aus.
Als das Sinaloa-Kartell beschloss, groß bei Meth einzusteigen,
legten sie anderen Drogen-Lieferungen Gratisproben bei,
um Kunden süchtig zu machen und so den neuen Markt zu schaffen.
Zhenli Ye Gon führte in Mexiko eine Firma namens Unimed,
das war eine Pharmafirma.
Eines der Geschäfte von Unimed war,
Pseudoephedrin nach Mexiko zu importieren,
und andere Zutaten, die man als Vorläuferstoff
für die Herstellung von Methamphetamin brauchte.
Es gab eine Lieferung dieser Vorläuferstoffe,
die ging an Zhenli Ye Gon.
Zu jenem Zeitpunkt beschloss man,
Herrn Yes Zuhause in Mexico City zu durchsuchen.
Und das war eine große, luxuriöse Villa.
Als sie hineingelangten, fanden sie
eine Reihe von Waffen und überall Geld.
Riesige Haufen von $100-Noten, überall.
Es war hüfthoch gestapelt.
205 Millionen US-Dollar,
und es stellte sich heraus, dass Mr. Ye und seine Firma Unimed
viele Bankgeschäfte getätigt hatten,
zusätzlich zu den riesigen Mengen Geld im Haus,
und dass sie das mit der HSBC getan hatten.
Als man Ye Gons Haus durchsuchte, prüfte HSBC Mexico die Akten...
HAUPTERMITTLERIN
...und fand heraus, er war langjähriger Kunde von ihnen.
Dass es mehrfach Bedenken gegeben hatte
wegen verdächtiger Transaktionen mit seinen Konten.
Ja, HSBC London, der Hauptsitz der Bank,
hatte schon 2004 angeordnet, das Konto zu schließen.
Aber raten Sie mal.
Sie schlossen es nicht.
GRATIS BARGELD ABHEBEN
Eines der Standardelemente jedes Überwachungsprogramms
einer jeden großen Bank heißt: "Kenne deinen Kunden."
Wisse, mit wem du zu tun hast. Wer ist der Mensch,
der hier fünfmal wöchentlich Einzahlungen tätigt?
Wir wollen wissen, wer sie sind,
wo das Geld herkommt, wie wir das erklären.
Der ganze Zweck einer Bank ist, dass man das weiß, oder?
KORRESPONDENT
Das ist der Zweck der Geldwäschegesetze,
dass man nicht von irgendwoher Geld nehmen soll.
Denkt man, es ist schmutzig,
hat man eine Verantwortung. Das ist dein Job.
Ob es so was ist wie Drogenhandel
oder Erpressung, oder irgendwelche anderen Verbrechen,
wenn sie über dein Finanzinstitut laufen,
musst du sie entdecken können und melden.
BELEGE FÜR HSBC-GELDWÄSCHE-VERFEHLUNGEN
Wir erhielten Dokumente, die ernste Probleme bei HSBC andeuteten.
...die Bank verletzte massiv das Bankgeheimnis.
Bank angeblich unfähig und unwillig zur Selbstkontrolle bez. Kunden.
Probleme gab es in diversen Bereichen und Gerichtsbarkeiten.
Sie erschienen nicht nur an einer Stelle.
Ein Ort, an dem sie auftauchten, war West Virginia.
Ich bin Staatsanwalt seit meinem Jura-Examen.
BUNDESSTAATSANWALT
Mein Großvater und Vater waren beide Anwälte
und dienten beide mit ihrer Ausbildung der Öffentlichkeit.
Ich trat in ihre Fußstapfen.
Bevor ich 2010 Bundesstaatsanwalt wurde,
war ich stellvertretender Staatsanwalt in Ohio County und Brooke County.
Im Mai 2010 wurde ich von Präsident Obama ernannt.
Danach diente ich sechseinhalb Jahre.
JUSTIZMINISTERIUM
Als Bundesstaatsanwalt
ist man der oberste Beamte der Bundesvollzugsbehörde im Distrikt.
Jedes Verbrechen nach Bundesgesetz im Nordwest-Distrikt Virginias
muss vom Bundesstaatsanwalt verfolgt werden.
Barton Adams war ein Arzt in Vienna, West Virginia.
Er hatte eine Firma namens Interventional Pain Management.
Oft verschrieb er Schmerzpatienten Opioide,
die Schedule II-Genehmigungen brauchten.
...der Angeklagte schuf eine Geldwäschesystem...
Es bestand der Verdacht, dass er Betrug beging
und das staatliche Gesundheitssystem schädigte.
Wenig überraschend meldete er auch nicht das gesamte Einkommen,
das er aus diesem Programm erhielt.
Er unterschlug also Einkommen und fälschte die Steuererklärung.
Und dann wusch er sein Geld auch.
GELDWÄSCHE
Aber als man die Transaktionen bezüglich dieses Betrugs prüfte,
begann man, seine Bank genauer zu inspizieren,
denn man sah, es gab viele Transaktionen,
die kriminell waren und nicht entdeckt worden waren.
Und man merkte, viele davon kamen von HSBC.
Die Ermittler fanden heraus,
dass Dr. Adams und seine Verbindung zu HSBC nur die Spitze des Eisbergs waren.
Das Anti-Geldwäsche-Programm bei HSBC war sehr lax, wie sie erfuhren,
es wurden keine Meldungen des Systems geprüft, wenn es Alarm schlug.
Es übersah nicht nur
Geld, das ein Arzt in Vienna, West Virginia, wusch,
sondern auch Hunderte Millionen, oder gar Milliarden Dollar,
die durch die Bank flossen von anderen kriminellen Organisationen,
Drogenkartellen und Organisationen,
die wir mit Terrorfinanzierung in Verbindung glaubten.
Im Jahr 2010
gab die Bankenaufsichtsbehörde eine 31-Seiten-Anweisung heraus,
die das Geldwäsche-Problem bei HSBC beschrieb.
Es war sehr ungewöhnlich, eine solch lange, detaillierte Anweisung zu sehen,
die so viele Veränderungen in den Bankprozeduren erforderte.
Dieser Brief ging an die HSBC, um sie in Kenntnis zu setzen,
dass verdächtige Aktivitäten bei der Bank aufgedeckt worden waren,
und dass sie sich HSBC genauer ansehen würden.
Eine Anweisung an die Bank, um ihre Probleme zu lösen,
war, viele Transaktionen erneut zu prüfen,
die durchgeführt worden waren, als man sie nicht beobachtete,
was eine Riesenaufgabe ist.
Sie richteten Büroräume in New Castle, Delaware, ein
und holten verschiedene Manager dazu,
und so ziemlich jeden Berater, den sie fanden.
Sie brauchten Personal.
Und einer dieser Manager war Everett Stern.
Vier. Klappe.
Klar, mein Traum war, zur CIA zu gehen.
COMPLIANCE-PRÜFER
Ich war Kandidat für den Clandestine Service,
das war mein Plan. Das war mein Traum.
Am Ende wurde ich dort abgelehnt.
Und dann sah ich diese Stelle online,
als Anti-Geldwäsche-Compliance-Prüfer,
der Job war für die HSBC Bank, von HSBC hatte ich noch nie gehört.
Ich wusste nicht, was es ist,
aber dachte mir, Anti-Geldwäsche, da könnte ich etwas bewirken.
Nach der CIA-Ablehnung
war ich am Boden zerstört, denn ich...
Mein Hauptziel ist...
Ich wollte ein Leben mit Sinn führen und dem Land dienen
und ein Werkzeug für das Gute sein,
einem höheren Zweck und Sinn dienen.
Aber es kam ganz anders.
Ich weiß noch, mein erster Arbeitstag...
Es war kein Bankgebäude, es war ein Einkaufszentrum.
ZUGANG AUSSCHLIESSLICH FÜR MITARBEITER
Dort waren all diese Leute in Jeans und T-Shirt, und ich kam im Anzug.
Da waren jede Menge leere Abteile,
die Wände waren halb gestrichen...
...und es gab etwa 15 Compliance-Prüfer in der ganzen Abteilung.
Damals dachte ich, sie stellten mich ein, weil ich so intelligent war
und echt was zu bieten hatte.
Nein. Sie stellten mich ein, weil ich ein ahnungsloser Idiot war.
Ich erfuhr, dass der Großteil
dieser einstöckigen Einkaufshalle ein Call Center war.
Dort trieben die Kreditkarten-Angestellten von HSBC das Geld ein.
All diese Leute in T-Shirts und Jeans und alles,
das waren alles Schuldeneintreiber.
Diese Leute... Sie...
Man sah ihnen an, dass ihnen alles egal war.
Und ich wusste sofort...
Sobald ich mich dort an meinen Platz setzte,
wusste ich, ich gehöre nicht dorthin
und ich stecke in Schwierigkeiten.
Es war nur Show.
Durch diese Anti-Geldwäsche-Prozeduren
war die Bank gezwungen, eine gewisse Zahl
von Leuten anzuheuern, als Bedingung für ihre Einigung:
"Ich verspreche, wir tun das nie wieder."
Sie waren unaufrichtig.
Und davon handelt eigentlich Everett Sterns Geschichte.
Ich setzte mich, sie sagten, ich solle Alarmmeldungen abklären.
Alarm wurde gegeben,
wenn im System gewisse Regeln gebrochen wurden.
Das Problem von HSBC war, sie waren enorm im Rückstand damit.
Deshalb mussten sie so viele Leute wie möglich anheuern.
Es bewies nicht, dass die Organisationen legal waren.
Es zeigte den Regulierungsbehörden nur, dass wir uns bemühten. Sonst nichts.
Aber er war nicht der Einzige, der diese Story erzählte.
Ich hatte seit Monaten von Leuten gehört,
die in Newcastle in dieser Einrichtung arbeiteten,
dass sie Dinge sahen,
die sie als unangebrachte Herangehensweise sahen,
um Transaktionen erneut zu prüfen.
Die Exportkontrollbehörde hat eine Liste von Firmen, die für uns Tabu sind.
Sie heißt OFAC Sanctions List.
Auf dieser Liste
stehen die Russenmafia, Terroristen, Drogenkartelle,
jeder Schurke, den man sich vorstellen kann.
Und eine Firma namens Tajco
stand auch auf einer Veröffentlichung der OFAC Sanctions List.
Also gab ich sie ins System ein,
Tajco und Hassan Tajideen, der CEO von Tajco.
Die Tajideen-Brüder wurden als Finanzierer von Hisbollah genannt.
LAUT HIZBALLAH FINANCIAL
Ich fand heraus, es gab Abertausende von Transaktionen,
die genehmigt wurden und über die Bank liefen,
was keinen Sinn ergab, weil sie auf der OFAC Sanctions List waren,
wie gingen die Überweisungen durch?
Dann bemerkte ich, sie setzten kleine Punkte und Striche zwischen
die Namen im Überweisungsfilter.
Wenn Tajco etwa Geld von der Hisbollah an eine andere Organisation schickte,
war es anstatt TAJCO eben TAJ-Punkt-CO
oder "TAJ-CO".
So wurde der Überweisungsfilter kriminell manipuliert
und ermöglichte Terroristen und Drogenkartellen die Geldwäsche.
Ich sah, das ging weit hinaus
über ein paar Idioten an Schreibtischen, die Alarmmeldungen klären wollten.
Deshalb begann ich nach drei Wochen Informationen an die CIA weiterzuleiten.
Klar ist,
die Rolle von HSBC bei diesen Vorgängen ist nicht unwichtig, sondern essenziell.
BUNDESSTAATSANWALT JUSTIZMINISTERIUM
HSBC London sah das Gesamtproblem und tat nichts.
Guten Morgen. Die heutige Anhörung untersucht
die Risiken von Geldwäsche, Drogenhandel und Terrorfinanzierung...
PERMANENTER UNTERSUCHUNGSAUSSCHUSS
...wenn eine globale Bank seine US-Tochter benutzt...
VORSITZENDER
...um US-Dollar und Zugang zum US-Finanzsystem zu ermöglichen,
und zwar einem Netzwerk von Hochrisikopartnern.
Senator Levin ist im permanenten Untersuchungsausschuss
seit etwa 15 Jahren.
Er hat die Vorgänge der Geldwäsche
und Fehlverhalten durch Finanzinstitutionen mehrfach
in dieser Zeit untersucht.
BEWEISE
Als wir HSBC prüften, fanden wir viele schockierende Informationen.
Diese globale Bank ließ zu,
dass viel schmutziges Geld durch die USA lief.
...Fahrlässigkeit...
Gegen den Bankriesen wird vom US-Senat ermittelt,
wegen Transaktionen von Milliarden Dollar, die man ignorierte.
Die Ermittlungen konzentrierten sich auf die laxen Kontrollen von HSBC
bei Vorgängen der Jahre 2006 bis 2009.
Interne Dokumente zeigen,
dass HSBC-Manager genau wussten, was sie taten.
"Wir erlauben organisiertem Verbrechen die Geldwäsche."
Das Sinaloa-Kartell ist laut Senats-Bericht eine Organisation,
die von dieser Geldwäsche profitiert hat,
und die fraglos für zehntausende Tote in Mexiko verantwortlich ist.
Die Morde, die Enthauptungen,
die Schießereien, die Entführungen, die Erpressungen,
alles das hat mit dem Geld zu tun.
Und dass die Bank daran teilhat,
macht sie zu einem Teil der Terrororganisation.
Schwören Sie, dass Ihr Zeugnis vor diesem Ausschuss
die Wahrheit ist,
nichts als die Wahrheit, so wahr Ihnen Gott helfe?
Stuart Levey war unter den Zeugen.
Ich heiße Stuart Levey. Ich bin Leiter der Rechtsabteilung bei HSBC.
Der war in den USA Finanzbeamter gewesen.
Wir hatten Irene Dorner.
Danke, Vorsitzender Levin und Senator Coburn.
Ich heiße Irene Dorner und bin Präsidentin und CEO
der HSBC Bank USA und der HSBC North America Holdings Inc.
Bei unserer Anhörung leugnete HSBC nicht die Fakten.
Stattdessen sagten sie: "Wir versuchen, uns zu bessern."
Die Compliance-Historie von HSBC, wie heute untersucht, ist inakzeptabel.
HSBC hat aus den Erfahrungen der letzten Jahre harte Lektionen gelernt,
aber wir unternehmen sehr große Schritte, die Probleme anzugehen,
die wir, unsere Regulierungsbehörde und dieser Ausschuss identifizierten.
Das Problem ist, das sagen die schon seit vielen Jahren,
und die Probleme werden nicht gelöst.
Sie arbeiten hier mit Drogengeld. Das dürfen Sie nicht.
Das verstößt gegen das Gesetz.
HSBC wurden schon mehr als einmal erwischt und sagten:
"Ihr habt recht, wir passen in Zukunft besser auf."
Stimmt es, dass frühere Verpflichtungen nicht eingehalten wurden,
dass die Bank bereits eine schwere Beweislast hat,
was die Änderung ihres Verhaltens und ihrer Bankkultur angeht?
Es ist ganz klar, dass wir in der Vergangenheit Verfehlungen hatten.
Und ich würde zustimmen, dass noch einiges zu tun ist,
um das Vertrauen der Regulierungsbehörde und dieses Ausschusses wiederzuerlangen.
Wir begrüßen die Verpflichtungen und die Entschuldigungen.
Aber es bleibt die nagende Frage der Rechenschaftspflicht,
die andere beantworten müssen.
Als Bundesstaatsanwalt hat man als primäre Rolle die eines Strafverfolgers.
Man verfolgt Drogenkriminalität, Waffen- und Wirtschaftskriminalität,
und all die Straftatbestände, die der Kongress schuf.
So wurde der Fall Barton Adams sehr schnell immer größer.
Von 2008 bis 2010
arbeiteten unsere Ermittler Tausende von Stunden daran.
Wann immer ein Strafverfolger eine Bank wegen Geldwäsche angehen will,
muss das durchs Justizministerium.
JUSTIZMINISTERIUM
Und zwar durch die Abteilung für staatliche Beschlagnahmung und Geldwäsche.
Ein Strafverfolger in West Virginia wollte laut diesem Dokument
die Bank anklagen.
Das wäre ein Riesenschritt gewesen. Es wäre ein Präzedenzfall geworden.
Anfang September 2010
sagte man mir, ich müsse nach Washington DC fahren,
um mich mit Lanny Breuer zu treffen,
dem Stellvertretenden Generalstaatsanwalt,
Leiter der Strafrechtsabteilung des Justizministeriums,
wie auch mit Loretta Lynch, die damals
Bundesstaatsanwältin für den Eastern District von New York war.
Einige Tage nach dem Meeting
rief mich der stellvertretende Generalstaatsanwalt Breuer an,
der mich bat, die Sache einzustellen.
Ich sagte ihm, das könne ich nicht tun.
Wir hatten zu lange daran gearbeitet, ganz wichtige Informationen erhoben.
Das war ein Fall gegen eine der größten Banken der Welt,
und wir wollten sichergehen,
dass Verantwortliche zur Verantwortung gezogen wurden.
Und sollte die Bank durch Schuldspruch verantwortlich gemacht werden,
könnte ihr in den USA die Lizenz entzogen werden,
und das musste man durchziehen.
Aber er forderte mich auf, mich herauszuziehen.
Er sagte, wir könnten weiter gegen Dr. Adams und seine Frau ermitteln,
aber die Ermittlungen gegen HSBC sollten wir einstellen.
11. DEZEMBER 2012
Guten Tag, danke, dass Sie hier sind.
BUNDESSTAATSANWÄLTIN
Ich erinnere mich ganz genau an diesen Tag.
Ich lebte in Jersey City,
hatte viele Freunde, die an der Wall Street arbeiten.
Wir hatten auf den Ausgang des Vergleichs gewartet,
die meisten von uns erwarteten, es würde recht hart ausfallen.
Wir verkündigen heute die Erhebung einer Strafanzeige gegen die HSBC Bank,
sowohl gegen die US-Firma HSBC US als auch ihren Elternkonzern HSBC Group,
wegen lang anhaltender und systematischer Unterlassung,
gegen die Korruption unseres Finanzsystems durch Drogenhändler
und andere Kriminelle vorzugehen, und Umgehung des US-Sanktionsrechts.
HSBC war ein Fall, bei dem wir alle sagten:
"Hier muss es einen Prozess geben.
Diese Menschen müssen belangt werden, jemand muss ins Gefängnis."
HSBC, das verstand man in einem Satz.
Reiche Banker waschen $800 Millionen
für Drogenbanden und Narco-Terroristen, die Menschen den Kopf abschlagen.
GENERALSTAATSANWALT FÜR DIE STRAFKAMMER
HSBC hat die Aufsichtspflicht verletzt und wird dafür verantwortlich gemacht.
Selbst Strafverfolger, mit denen ich damals sprach,
Stimmen aus der Exekutive, sie dachten, wenn es je einen Moment gab,
eine Bank wegen Geldwäsche anzuklagen, ist er das.
HSBC erklärte sich heute schuldig der vier Punkte der Anklage,
beinhaltend zwei Verletzungen des Gesetzes über das Bankgeheimnis,
des Außenhandel-Notermächtigungsgesetzes,
kurz IEEPA, und eine Verletzung des Gesetzes über Handel mit dem Feind.
Als Teil der Wiedergutmachung
stimmt HSBC einer Strafahlung von $1,256 Milliarden zu,
ebenso einer Entschädigungszahlung von $665 Millionen.
Es wurde ein Deal gemacht.
Sie bezahlten $1,9 Milliarden Strafe.
Das sind für HSBC fünf Wochen Profit.
Wir dachten, wohl naiverweise, dass es diesmal anders liefe.
Das war es nicht. Es war genau dasselbe.
Wir hatten am Ende eine Vereinbarung über die Aussetzung der Strafverfolgung.
Eine Vereinbarung über die Aussetzung der Strafverfolgung mit HSBC,
das heißt im Endeffekt, es wird keine Strafverfolgung geben,
weder der Bank noch ihrer Top-Manager,
trotz über einem Jahrzehnt von Geschäften mit Kriminellen und Terroristen.
HSBC hat zugestimmt,
Bonuszahlungen für ihre ranghöchsten Manager teilweise zu verschieben.
Ein Teil der Boni mancher ranghoher Manager wurde zurückgehalten.
Nur ein Teil.
Man einigte sich auf fünf Jahre unter dem Aufschub-Abkommen,
mit Konzern-Beobachtern und laufender Zwangskooperation.
Es war keine typische Pressekonferenz für Northern West Virginia.
Sie fand in Brooklyn statt. Es waren Reporter von großen Sendern da,
die wegen der Wichtigkeit des Falls teilnahmen. Und es gab gute Fragen.
In London sagen die Analysten, die Bank könne diese Kosten leicht verdauen.
Sie machten in den letzten zwei Jahren $38 Milliarden Profit.
-Ist das einschneidend? -Nun...
Werden sie zur Verantwortung gezogen?
Unser Ziel ist nicht, HSBC zu stürzen.
Wir wollen keinen systemrelevanten Effekt auf die Wirtschaft.
Es sollen nicht Tausende ihren Job verlieren. Es soll...
Verdienen sie das nicht?
Am Ende wurde kein Einzelner angeklagt,
keine Person erhielt irgendeine Geldstrafe.
Hier ist eine Großbank, man ließ sie einfach vom Haken.
Die Geldstrafe nahmen sie aus der Portokasse.
Wenn das Sinaloa-Kartell zustimmt, keine Drogen mehr zu schmuggeln,
würden Sie auch die Strafverfolgung verschieben?
Ich finde, das ist etwas übertrieben.
Sehen Sie, mein...
Bei dieser Angelegenheit
müssen wir auch überlegen,
ehrlich, wer sind hier die Unschuldigen?
Die Verbindung zwischen einer Bank, die laut eigener Aussage
die bevorzugte Institution der Drogenkartelle ist,
der brutalsten Organisationen der Welt.
Diese Verbindung zwischen diesem Verhalten
und den über 100.000 Massakeropfern in Mexiko muss hergestellt werden.
Wir als Ermittlerteam fanden es schwer zu glauben,
dass das höhere Management sich nicht bewusst war, was lief.
Unsere Theorie war, dass die Bank wusste, was da passierte,
dass es gut fürs Geschäft war, gut für die Bilanz,
und das sollte nicht aufhören,
denn es hätte sich auf die Gewinnmargen geschlagen.
Eric Holder war damals Justizminister.
Wir erfuhren, dass die Regulierungsbehörde in Großbritannien
richtig Druck machte und sagte: "Bitte klagt HSBC nicht an,
denn das hätte riesige finanzielle Auswirkungen."
Eric Holder nahm ihnen das Argument ab.
Wenn man überlegt,
wer macht die Regulierung, wer macht diese Fälle?
Man denkt an Eric Holder und Lanny Breuer,
sie kamen beide aus derselben großen Anwaltskanzlei,
Covington and Burling in Washington,
die repräsentierten fast alle systemrelevanten Banken.
Sie wissen, wenn sie gehen,
bekommen sie im privaten Sektor sofort
ein Partnerangebot für drei, vier, fünf Millionen Dollar pro Jahr.
Wenn man das Klientel zu hart anfasst, kommt das Angebot vielleicht nicht.
Das ist eine starke Motivation, auf eine bestimmte Art zu handeln
bezüglich der, die man reguliert.
Das Justizministerium ging zur Bankenaufsichtsbehörde und fragte:
"Was wird passieren? Können wir das tun?"
GLEICHES RECHT
Ich denke, sie wollten sich absichern,
falls sie es tun, und etwas geht schief, dass nicht sie schuld sind.
Aber niemand wollte ihnen diese Zusicherung geben.
Und Lanny Breuer,
Chef der Strafrechtsabteilung, musste sich entscheiden.
Denn wir hatten eine Finanzkrise im Land, von der wir uns noch erholten.
Und ehrlich, keiner wusste, welche Folgen eine Klage hätte.
Als die HSBC-Einigung kam,
standen in den Finanzzeitungen Editorials, die besagten:
"Das lässt alle schlecht aussehen."
Und das war ein Riesensignal, dass der Vergleich zu milde war...
Dieser Fall hat alles -
alles außer einer Festnahme.
...dass sogar die Finanzpresse fand, es wäre geschenkt.
Man geht fast sicher ins Gefängnis, wird man mit etwas Kokain erwischt.
Wenn es wiederholt vorkommt, vielleicht für den Rest des Lebens.
Aber wenn man fast eine Milliarde Dollar wäscht,
für Drogenkartelle, und unsere internationalen Sanktionen verletzt,
zahlt die Firma eine Strafe, man geht nach Hause und schläft im eigenen Bett.
Jeder Einzelne, der damit zu tun hat.
Das finde ich grundlegend falsch.
Das ist nicht gleiches Recht vorm Gesetz. Das ist nicht Verantwortlichkeit.
Finden Sie nicht, die Bank kam leicht davon?
Nein, und die Bank denkt das auch nicht.
Ich denke wirklich nicht, dass die Bank leicht davonkam.
Ein Teil des Abkommens über den Aufschub der Strafverfolgung
beinhaltet, dass die Firma irgendwie zugeben muss,
dass sie etwas falsch gemacht haben.
Sie müssen verstehen, das sind Eingeständnisse,
die eine Armee von Anwälten für HSBC verhandelte,
so hart wie möglich, mit dem Ministerium,
um die Sprache so stark wie möglich zu verwässern.
Ich weiß aus Erfahrung, dass es so läuft.
STRAFRECHTLICHE INFORMATION UND ÜBERNAHME DER VERANTWORTUNG
DARLEGUNG DER FAKTEN
Ja, ich denke, das da.
Fang mit dem ersten an.
Ich halte es höher.
"Die folgende Darstellung wird einbezogen durch Verweisung
zur Vereinbarung über die Aussetzung der Strafverfolgung."
"HSBC Bank USA und HSBC Holdings stimmen hiermit zu und halten fest,
dass die folgenden Informationen richtig sind."
"HSBC Bank USA und HSBC Holdings akzeptieren..."
"...dass sie für die Taten ihrer Beamten verantwortlich sind,
ihrer Direktoren, Angestellten, Vertreter, wie in dieser Vereinbarung dargelegt."
"Würde diese Sache vor Gericht verhandelt,
würde das Ministerium die unten aufgeführten Fakten,
aufgesetzt in der Darlegung der strafrechtlich relevanten Informationen,
die dieser Vereinbarung beigelegt ist, zweifelsfrei zulässig beweisen."
"Von 2006 bis 2010 hat HSBC Bank USA
das BSA und dessen Ausführungsbestimmungen verletzt."
"Insbesondere hat HSBC Bank USA die Geldwäscherisiken ignoriert,
die mit Geschäften mit gewissen mexikanischen Kunden einhergehen,
und es versäumt, ein BSL/AML-Programm einzusetzen,
um adäquat verdächtige Transaktionen zu beobachten."
"Als Ergebnis dieser gleichzeitigen AML-Versäumnisse
wurden mindestens $881 Millionen an Drogenschmuggel-Profiten..."
"...inklusive Profiten aus Drogenhandel durch das Sinaloa-Kartell in Mexiko
und durch das Kartell Norte del Valle in Kolumbien..."
"...durch die HSBC Bank USA gewaschen, ohne dass dies entdeckt wurde."
"Mindestens von 2000 bis 2006
hat die HSBC Group wissentlich und willentlich
Verhalten und Praktiken außerhalb der USA eingesetzt,
aufgrund deren die HSBC Bank und andere Finanzinstitute in den USA
Zahlungen verarbeiteten, die US-Sanktionen verletzten.
Um die Transaktionen zu verbergen,
änderten und leiteten Partner der HSBC Group Überweisungs-Nachrichten so um,
dass Zahlungen, die sanktionierte Länder
und juristische Personen betrafen, ohne Probleme
durch HSBC Bank, USA in New York County und anderswo genehmigt wurden."
Die haben alles zugegeben.
Das ist unglaublich. Es ist...
Es ist ein Geständnis.
Es ist schockierend für mich, das zu lesen. Ja.
Wie fühlt sich das für Sie an?
Wir sprachen anfangs darüber, dass wir hier in West Virginia
vielleicht im Epizentrum des Drogenproblems des ganzen Landes sind.
Wir führen im Land bei Drogentoten auf Pro-Kopf-Basis.
Zu hören, dass es eine Bank gibt, die dem Sinaloa-Drogenkartell ermöglicht,
Geld zu bewegen, damit sie weiter funktionieren können
und weiter Heroin von Mexiko nach Appalachia schmuggeln,
nach Nordwest-Virginia, macht es nur noch bestürzender,
weil die Regierung eine Gelegenheit hatte,
auf bessere Art dieses Verhalten zu verurteilen, und sie versagte.
Diese Schlussfolgerung der US-Regierung ist für mich ein weiterer Beweis,
dass all diese Kriege gegen Drogenkartelle bloß Fassade sind. Sie sind nicht echt.
Denn wenn sie sie wirklich bekämpfen wollten,
müssen sie auch die Banken bekämpfen, die ihnen helfen, das Geld zu bewegen.
Wurde der Gerechtigkeit genüge getan?
Das ist schwer zu beantworten.
Wir würden so etwas nie erlauben, wäre es eine andere Art von Person.
Aber weil sie weiß sind
und schöne Autos fahren und in Connecticut leben oder was weiß ich,
kommen sie davon. Das ist die Realität.
Es ist ein völlig anderer Prozess.
Man würde keinen Drogendealer verhaften und dann im Hinterzimmer
einen Vergleich aushandeln, der dieser Person erlaubt,
sein Haus, seine Familie, seine Lebensart, sein Auto, all das zu behalten.
Aber so war es in diesem Fall.
Es machte aktenkundig, was alle bereits wussten,
dass diese Firmen so systemrelevant sind,
dass selbst die Verfolgung der Individuen darin
droht, die Weltwirtschaft zu stören, also sind sie zu groß, sie einzusperren.
Sie gehören zu einer Klasse, die nicht verhaftet werden kann.
2012, IM SELBEN JAHR, IN DEM HSBC DER STRAFVERFOLGUNG ENTGING,
KAMEN ÜBER 90.000 MENSCHEN IN DEN USA
WEGEN DROGENDELIKTEN INS GEFÄNGNIS.
SEIT 2002 WURDEN IN MEXIKO ÜBER 100.000 MENSCHEN GETÖTET,
ALS RESULTAT DER GEWALT DURCH DROGENKARTELLE.
VON 2002 BIS 2014 VERVIERFACHTE SICH DIE ZAHL DER HEROIN-TOTEN IN DEN USA.
BISHER WURDE KEIN INDIVIDUUM BEI HSBC IRGENDWELCHER STRAFTATEN ANGEKLAGT
ODER ZAHLTE EINE STRAFE WEGEN DER VEREINBARUNG VON 2012.
Untertitel von: Alexandra Marx